Hari Pertama

1. Konsep Audit dan Pemeriksaan Hukum

• Ruang lingkup audit dan pemeriksaan legal

• Peran legal audit dalam sistem pengendalian bank

2. Legal Audit dan Due Diligence: Perbedaan Pendekatan

• Tujuan dan karakteristik masing-masing metode

• Contoh penerapan dalam kegiatan perbankan

3. Elemen Utama dalam Legal Audit

• Area pemeriksaan dan fokus penilaian

• Tahapan pelaksanaan legal audit

4. Legalitas dan Status Entitas

• Penelaahan bentuk dan kedudukan hukum bank

• Dokumen legal utama yang harus diverifikasi

5. Kewenangan Pengurus dan Organ Perusahaan

• Pemeriksaan wewenang bertindak manajemen

• Validasi keputusan dan tindakan hukum

6. Struktur Permodalan dan Kepemilikan

• Analisis modal dan komposisi pemegang saham

• Kesesuaian dengan ketentuan regulator

7. Aset dan Penanaman Dana

• Pemeriksaan kepemilikan dan pengelolaan aset

• Identifikasi potensi risiko hukum atas investasi

Hari Kedua

1. Kontrak Bank dalam Penghimpunan dan Penyaluran Dana

• Telaah perjanjian produk simpanan

• Analisis perjanjian kredit dan pembiayaan

2. Informasi dan Data Nasabah

• Kepatuhan terhadap ketentuan perlindungan data

• Pengelolaan dan keamanan data nasabah

3. Agunan dan Jaminan Tambahan

• Pemeriksaan aspek hukum jaminan

• Analisis jaminan di luar agunan utama

4. Aspek Hukum Ketenagakerjaan

• Kepatuhan terhadap peraturan ketenagakerjaan

• Evaluasi perjanjian kerja dan hubungan kerja

5. Area Hukum Lain dalam Pemberian Kredit

• Risiko hukum dalam proses dan dokumentasi kredit

• Kepatuhan terhadap ketentuan internal dan eksternal

6. Penyusunan Laporan Kepatuhan

• Struktur dan isi laporan hasil legal audit

• Penyampaian temuan dan rekomendasi kepada manajemen

7. Sengketa Hukum yang Melibatkan Bank

• Penanganan perkara oleh dan terhadap bank

• Strategi pengelolaan risiko litigasi

8. Proses Eksekusi Jaminan

• Mekanisme hukum dalam pelaksanaan eksekusi

• Tantangan praktik dan alternatif solusi