Strategi Manajemen Risiko Operasional Bank

Senior Trainer BMG Institute

Senior Trainer BMG Institute

Manajemen Risiko Operasional Bank

Deskripsi

Pelatihan Manajemen Risiko Operasional Bank dirancang untuk membekali profesional perbankan dengan pemahaman menyeluruh mengenai risiko yang timbul dari aktivitas operasional sehari-hari. Fokus utama program ini adalah membantu peserta mengenali potensi gangguan operasional serta membangun kemampuan praktis dalam mengendalikan risiko yang berasal dari faktor manusia, proses, sistem, maupun lingkungan eksternal.

Dalam operasional perbankan modern, risiko tidak hanya muncul akibat kesalahan internal, tetapi juga dapat dipicu oleh kegagalan teknologi, ketidaksesuaian terhadap ketentuan regulator, hingga ancaman eksternal yang berdampak langsung pada reputasi dan stabilitas institusi. Tanpa pengelolaan yang terstruktur, risiko-risiko tersebut dapat berkembang menjadi permasalahan serius bagi bank.

Pelatihan ini menempatkan manajemen risiko operasional sebagai bagian integral dari tata kelola bank yang sehat, selaras dengan kerangka pengawasan internasional dan regulasi perbankan. Peserta akan diarahkan untuk memahami konsep dasar, kerangka regulasi, serta praktik terbaik yang dapat diterapkan secara efektif di lingkungan kerja masing-masing.

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

  • Memahami spektrum risiko operasional yang melekat pada aktivitas perbankan.
  • Mengidentifikasi kejadian berisiko tinggi, termasuk penyimpangan internal, gangguan sistem, dan ancaman dari pihak luar.
  • Menjelaskan pentingnya kepatuhan terhadap kebijakan internal serta regulasi yang berlaku.
  • Menerapkan pendekatan manajemen risiko operasional yang terstruktur dan terukur.
  • Memahami kerangka Basel II dalam konteks pengelolaan risiko operasional perbankan.
  • Mengintegrasikan praktik manajemen risiko operasional untuk menjaga keberlangsungan dan stabilitas bank.

Melalui pelatihan ini, peserta akan memperoleh manfaat berupa:

  • Peningkatan kemampuan dalam mengenali dan memetakan risiko operasional
  • Pengelolaan risiko yang lebih sistematis dan terkoordinasi
  • Penguatan kepatuhan terhadap regulasi dan kebijakan internal
  • Peningkatan ketahanan sistem dan infrastruktur teknologi informasi
  • Penurunan potensi fraud dan penyalahgunaan wewenang
  • Dukungan terhadap stabilitas dan keberlanjutan operasional bank
  • Penguatan kapasitas manajerial dalam pengelolaan risiko
  • Pemahaman konseptual yang lebih utuh mengenai manajemen risiko operasional

Pelatihan ini ditujukan bagi profesional yang terlibat langsung maupun tidak langsung dalam pengelolaan risiko dan operasional bank, antara lain:

  • Risk Manager dan Risk Officer
  • Tim Kepatuhan dan Tata Kelola
  • Analis Risiko
  • Manajer dan Supervisor Operasional
  • Staf dan Manajer Teknologi Informasi
  • Auditor Internal
  • Fungsi Keamanan dan Pengendalian Internal
  • Manajemen Senior dan Anggota Direksi
  • Staf Unit Manajemen Risiko
  • Profesional baru di bidang risiko dan kepatuhan

Program pelatihan disampaikan melalui pendekatan pembelajaran yang interaktif dan aplikatif, meliputi:

  • Sesi pemaparan konsep dan kerangka kerja
  • Diskusi terarah berbasis pengalaman peserta
  • Workshop penerapan konsep risiko operasional
  • Simulasi dan peran kasus operasional
  • Analisis studi kasus perbankan
  • Forum tanya jawab dan klarifikasi
  • Simulasi penerapan sistem manajemen risiko
  • Evaluasi pemahaman dan umpan balik
  • Penyediaan materi pendukung dan referensi
  • Pendampingan selama proses pembelajaran

Manajemen Risiko Operasional Bank

 

1. Konsep Dasar Risiko dan Risiko Operasional

  • Pemahaman umum mengenai risiko dalam konteks organisasi
  • Karakteristik risiko operasional di industri perbankan
  • Peran manajemen risiko operasional dalam tata kelola bank

2. Pembelajaran dari Kasus Risiko Operasional Perbankan

  • Analisis kasus nyata terkait kegagalan operasional bank
  • Identifikasi akar permasalahan dan dampaknya
  • Pembelajaran strategis untuk meningkatkan pengendalian risiko

3. Klasifikasi Risiko Operasional Bank

  • Risiko yang bersumber dari faktor sumber daya manusia
  • Risiko yang timbul dari proses dan aktivitas operasional
  • Risiko akibat kegagalan sistem dan teknologi informasi
  • Risiko yang berasal dari pihak ketiga dan mitra eksternal
  • Risiko akibat kondisi lingkungan dan kejadian luar biasa

4. Kerangka Manajemen Risiko Operasional

  • Penyusunan kebijakan dan tata kelola risiko operasional
  • Proses identifikasi risiko dalam aktivitas perbankan
  • Teknik pengukuran dan evaluasi tingkat risiko
  • Pengelolaan eksposur risiko operasional
  • Sistem pelaporan dan pemantauan risiko
  • Analisis risiko dan peran modal ekonomi dalam pengelolaannya

5. Risiko Operasional dan Kebutuhan Modal

  • Keterkaitan antara risiko operasional dan modal risiko
  • Pendekatan pengukuran risiko operasional berbasis Basel II
  • Pengantar model perhitungan risiko operasional

6. Pendekatan Basel II dalam Risiko Operasional

  • Basic Indicator Approach (BIA)
  • Standardized Approach (TSA)
  • Advanced Measurement Approach (AMA)

7. Pengukuran Risiko Operasional dengan Pendekatan Kuantitatif

  • Konsep Value at Risk (VaR) untuk risiko operasional
  • Pemanfaatan VaR dalam pengambilan keputusan manajemen

8. Risk and Control Self-Assessment (RCSA)

  • Peran RCSA dalam pengendalian risiko operasional
  • Tahapan pelaksanaan RCSA di lingkungan perbankan
  • Integrasi RCSA dengan sistem manajemen risiko bank

9. Strategi Pengendalian dan Mitigasi Risiko Operasional

  • Pendekatan pencegahan risiko
  • Strategi pengurangan dan pengendalian dampak risiko
  • Penyusunan laporan dan profil risiko operasional
  • Pengelolaan data risiko sebagai dasar pengambilan keputusan
Bagikan outline ini

Informasi Pelaksanaan

Jadwal Selanjutnya
  • 13-14 Maret 2026
  • 6-7 April 2026
  • 5-6 Juni 2026
  • 14-15 Juli 2026
  • 17-18 September 2026
09:00 -
17:00

*Harga belum termasuk PPN

Informasi Pelaksanaan

09:00 -
15:00

*Harga belum termasuk PPN

In-Class Training

  • 13-14 Maret 2026
  • 6-7 April 2026
  • 5-6 Juni 2026
  • 14-15 Juli 2026
  • 17-18 September 2026

*Harga belum termasuk PPN

Bagikan outline ini

Pelatihan lainnya

Running
Running

Rp 4.850.000

Running
Running

Rp 4.850.000

Running
Running

Rp 4.850.000

Running
Running

Rp 4.850.000

Scroll to Top

Formulir Pendaftaran

*Kelas online tidak tersedia untuk beberapa program sertifikasi BNSP
=